FinCEN-Direktor warnt Banken vor Wachsamkeit bei Krypto-Exposition

FinCEN-Direktor warnt Banken vor Wachsamkeit bei Krypto-Exposition gegenüber ihrem AML-Programm

Der Schutz der Kunden vor Betrug und Geldwäsche hat für das U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nach wie vor oberste Priorität.

Da Finanzinstitute, die vom FinCEN legalisiert wurden, als Krypto-Verwahrer fungieren, wurde ihre Verantwortung zusätzlich zu den bestehenden Anti-Geldwäsche-Gesetzen aufgenommen. Kryptowährungen haben sich als vorteilhafte Vermögenswerte bei Bitcoin Up erwiesen, die für illegale Aktivitäten genutzt werden, und gleichzeitig als unerlässlich für die Verbesserung der Silo-Infrastruktur, um die Kundenbedürfnisse des 21.

Laut Kenneth Blanco, dem Direktor des United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sollten die Banken vorsichtiger als bisher sein, da ihre Exponierung mit Kryptowährungen von Tag zu Tag zunimmt.

Blanco warnte die Banken, dass es in ihrer Verantwortung liege, die Transaktionen der Kryptowährungen im Auge zu behalten, da sie für illegale Aktivitäten mit Hilfe ihrer Dienste haftbar gemacht werden könnten. Darüber hinaus stellte er klar, dass nicht nur der Krypto-Umtausch, sondern auch alle Banken, die mit den Krypto-Währungen zu tun haben, einer Prüfung durch die Prüfer ausgesetzt sind.

Blanco erklärte:

„Um es klar zu sagen: Börsen sind nicht die einzigen, die einem Krypto-Risiko ausgesetzt sind. Diese Risiken sind nicht nur auf Gelddienstleistungsunternehmen oder virtuelle Währungsumtauschgeschäfte beschränkt; die Banken müssen auch über ihr Krypto-Exposure nachdenken. Dies sind Bereiche, nach denen Ihre Prüfer und das FinCEN Sie fragen werden, wenn sie die Wirksamkeit Ihres AML-Programms beurteilen“.

FinCEN und Krypto-Annahme

Die Vereinigten Staaten hetzen gegen die Zeit, um mit der chinesischen Regierung zu konkurrieren, die einen digitalen Renminbi auf den Markt bringen will. Infolgedessen haben die US-Regierungsbehörden eifrig Lobbyarbeit für eine Politik betrieben, die die Einführung der Kryptotechnik im Land begünstigt. Außerdem wurde die Fed mit den Worten zitiert, dass an der Entwicklung eines digitalen Dollars gearbeitet wird, um mit anderen globalen CBDCs zu konkurrieren. Dadurch wird das Land besser in der Lage sein, die Dominanz des Dollars auf dem globalen Reservewährungsmarkt zu erhalten.

Die größte Sorge bereitet jedoch nach wie vor die Geldwäsche, da bei den meisten Kryptoprojekten einschließlich Bitcoin der Grad der Anonymität gewahrt bleibt. Die Blockchain-Technologie macht es für die Strafverfolgungsbehörden schwierig, den Überblick über die Transaktionen zu behalten, da weniger persönliche Referenzen in den Prozess involviert sind. Seit Bitcoin vor mehr als einem Jahrzehnt auf den Markt kam, haben die Darknet-Märkte unter strenger Beobachtung der Strafverfolgungsbehörden floriert.

Illegale Aktivitäten haben sich von der Straße auf die Wirtschaftskriminalität verlagert, so dass es für die Strafverfolgungsbehörden äußerst schwierig ist, die volle Kontrolle zu übernehmen. Frühere Berichte haben darauf hingewiesen, dass ein großer Teil der im Umlauf befindlichen Bitcoins auf Dark-Web-Märkten von Cyberkriminellen versteckt wird, während andere durch betrügerische Transaktionen auf den Darknet-Märkten verloren gehen.

Der Schutz der Kunden vor Betrug und Geldwäsche hat für das U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nach wie vor oberste Priorität. Die aktuellen FinCEN-Bestimmungen (FIN-2019-A003) besagen, dass es in der Verantwortung aller Finanzinstitutionen liegt, verdächtige Aktivitäten laut Bitcoin Up zu identifizieren und zu melden, bei denen es darum geht, wie Kriminelle und andere schlechte Akteure Kartenprüfprüfungen für Geldwäsche, die Umgehung von Sanktionen und andere illegale Finanzierungszwecke ausnutzen.